（点击下载）——利用资金管理信息系统及贷记卡强化费用报销管理.doc 利用资金管理信息系统及贷记卡强化费用报销管理 刘晓东 【提要】本文就太钢集团原费用报销流程存在的问题进行了剖析，并就完善资金管理信息系统，结合贷记卡的透支功能、银行系统“公转私”功能的应用，对如何实施新业务流程进行了论述。通过报支系统简化了业务流程，提高了工作效率，规避了坏账风险，减少了资金占用，降低了财务费用。 2009年，太钢集团实施了“资金管理信息系统”项目，实现了ERP中财务系统与银行系统数据的无缝衔接，达到了“资金结算网络化”的目标；并且对资金的收付实现了事前预算、事中监督、事后分析，但由于银行接口及管理观念等原因，未实现企业员工费用的报销支付功能，系统功能尚需完善。 2010年，太钢集团在原资金管理信息系统基础上，实施了员工费用报销支付，结合银行贷记卡的透支功能，实现了员工费用报销网络化，提高了工作效率，规避了原有的个人借款风险。现将该案例介绍如下，希望对兄弟单位有所借鉴。 一、原有费用报销情况 1.操作流程 （1）借款流程 2.原有操作模式存在的问题 （1）工作效率低，存在..