点此下载——三钢集团强化资金管理纪略 三钢集团强化资金管理纪略 林智雄 2012年是进入新世纪以来钢铁行业发展最为困难的一年。面对钢材卖不上价、企业各项成本压力大的市场，福建省三钢集团以科学发展观为指导，实行市场倒逼机制，通过创新票据使用模式、拓展融资渠道、控制资产负债率、统一归集管理资金等四大措施，加速了资金的使用效率，助力企业降本增效。2012年，三钢集团实现利润8101．67万元。 1创新票据使用盘活沉淀资金 2012年初，三钢集团的汇票结余10亿多元，其中小银行的汇票达到8亿多元。为了盘活沉淀资金，三钢集团财务部创新票据使用模式，积极发挥大集团公司的优势，建立“票据池”综合业务。他们通过与国有商业银行商洽．采取票据手续费与贴现利率相挂钩进行议价的手段。选择一家商业银行将公司库存的小银行承兑汇票予以外包，由这家银行为公司提供汇票保管、汇票贴现、汇票置换、质押开票等融资综合服务，全年办理“票据池”贷款4亿多元。同时，三钢集团销售公司降低收取小银行汇票的比例，采取差别贴现等措施；供应公司提高使用小银行汇票的比例。这样“一升一降”，有效盘活了小银行开具汇票导致的沉淀资金，..