——包钢财务公司应对市场提高资金效率侧记

2016年，钢铁行业依然保持“寒冬”低迷态势。虽然国家货币政策趋向宽松，但钢铁行业仍属于信贷政策严格限制、缩减的行业。财务公司积极响应包钢（集团）公司提出的“响应市场，迅速解决问题”的要求，关注市场变化，灵活运用“涌金票据池”电子化平台，开辟海外渠道加强资金运作，助力包钢（集团）公司生产经营平稳运行。

在资金压力不断加大的形势下，财务公司站在包钢（集团）公司的角度，通过活用票据池、巧搭海外融资新渠道等举措，加强资金集中管理、提高集团资金使用效率，保证公司生产、建设和资本运作的需要。

活用票据池促进流动性

近年来，票据逐渐成为企业交易结算的主要方式之一。包钢（集团）公司持有的商业票据虽具有仅次于货币资金的流动性，但它的无收益性却给公司带来一定的资金占用成本。

“涌金票据池”是一个现代电子化平台，线上化操作架构，凭借互联网优势，帮助企业激活票据时间价值，减少利息支出，提高财务收益，增强管理盈利。2016年1月，财务公司利用“涌金票据池”平台，代签银行承兑汇票用于支付西创资金计划的执行，办理转贴现业务一笔。

2016年，财务公司将进一步通过票据池平台运作，提高包钢（集团）公司票据资金的使用效率。计划利用即将上线的九恒星“集团票据池”系统，将票据池产品延伸到成员单位的客户端，并对接集团内部资金系统、商业银行系统，实现集团内票据的集中管控与业务处理。同时，财务公司还会继续发挥“涌金票据池”的作用，在其平台上进行线上直通车代签银承、线上银承及商承转贴现、线下代签银承等业务，为包钢（集团）公司创造更多有利的融资方式。通过期限、头寸的错配对接同业资金和同业票据，让票据动起来，从而带动资金流动，提高票据利用率，达到收益最大化的目的。

开辟海外渠道加强资金运作

目前国内钢材市场已经饱和的现状，促使钢铁企业“走出去”加强海外运作。包钢（集团）公司海外融资渠道的拓宽，势必会加大包钢集团海外平台公司的资金运作力度。2015年年初，包钢（集团）公司成功获批开展跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务；12月中旬，成功在外管局备案开展跨国公司资金集中外债比例自律管理业务，获得集中调配外债额度78亿美元，一年内实际可借入外债规模10亿美元。财务公司作为主办企业，积极争取到这些政策的批复，并逐项落地实施，进一步加大包钢集团与包港展博国际商贸有限公司的合作力度，将包钢集团的香港平台利用起来。境外资金的“外来外去”不仅能够实现使用境外低成本资金、降低境内集团融资成本的目的，更为重要的是包钢集团作为跨国公司将利用拥有海外平台的优势，实现境内外的优势互补、良性互动，以高效资金运营为基础，进一步推动进出口业务的发展。